Contexto Inicial

O Rabobank identificou a necessidade de melhorar o controle sobre as garantias constituídas para operações de crédito. A confiabilidade dos valores reportados estava em questão, e práticas distintas eram adotadas por várias unidades de negócios, resultando em processos manuais, fragmentação de dados e falta de relatórios consolidados. Esse cenário aumentava riscos operacionais, de crédito e de conformidade regulatória, elevando a exposição da instituição perante o Banco Central e outros órgãos reguladores.

Desafio

A Newstart foi contratada para estruturar e otimizar o processo de gestão de garantias do Rabobank. O desafio exigia mais do que uma simples reorganização de processos; envolvia entender profundamente a complexidade dos sistemas e stakeholders envolvidos para garantir a precisão, segurança e conformidade dos dados de garantia.

Solução: Complex Discovery

Aplicamos nossa metodologia "Complex Discovery" para enfrentar esse desafio:

1. Mapeamento da Situação Atual: Realizamos um diagnóstico detalhado dos processos, identificando os atores, políticas e ferramentas envolvidas. Descobrimos que a maioria das garantias era gerida com ferramentas manuais e planilhas, gerando inconsistências e falta de centralização dos dados.
2. Visão de Produto e Situação Desejada: Definimos a arquitetura de alto nível para o sistema, visando um fluxo unificado que permitisse controle completo sobre o ciclo de vida das garantias, desde a formalização até a execução.
3. Planejamento e Execução: Desenvolvemos um roadmap estratégico com entregas incrementais (MVPs), abordando, inicialmente, o cadastro e formalização de garantias e, em fases posteriores, a avaliação de suficiência e o cálculo do valor atualizado das garantias. 
   

Resultados

A implementação da metodologia "Complex Discovery" trouxe resultados significativos:

• Redução de Risco: Melhoria na gestão e controle de garantias, com maior precisão e atualização dos dados, contribuindo para a redução dos riscos operacionais e de crédito.
• Aumento de Eficiência: Automação dos processos, resultando em maior produtividade e agilidade no atendimento ao cliente.
• Conformidade e Transparência: Relatórios precisos e consolidados, alinhados às políticas internas e regulamentações, fortalecendo a credibilidade do banco junto aos órgãos reguladores.
• Transformação e Inovação: Criação de uma estrutura de dados que permite ajustes contínuos, promovendo transparência e suporte à auditoria.

Conclusão

O caso de sucesso do Rabobank é um exemplo claro de como a metodologia "Complex Discovery" da Newstart facilita a navegação de empresas por sistemas complexos, proporcionando não apenas soluções tecnológicas, mas também inovação e segurança em operações críticas.

Quer transformar a gestão de seus processos e reduzir riscos? A Newstart está aqui para ajudar. Entre em contato conosco e descubra como podemos transformar a sua organização.